30代サラリーマンが始める資産運用

30代サラリーマンが始める資産運用

東京在住の30代半ばのサラリーマンです。2018年に不動産投資を始めようと思い立ち色々やってみたんですが購入に至らず、2019年からは資産運用をコツコツ続けています。リアルタイムで進行中の運用状況を書いていきます。

【11ヶ月目】WealthNaviの実績レポート

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資産運用って何をどう始めたらいいか分からない人って多いと思います

 

流行りのつみたてNISA?

王道の株?

それともFX?

はたまたビットコイン

 

手軽に簡単に始めるなら、

私の一番のオススメはロボアドバイザーのWealthNaviです

 

何を隠そう、資産運用に関して右も左も分からないズブの素人の私が、

一番最初に取り組んだのもこのWealthNaviです 

 

この記事ではそんなWealthNaviに関して、

選んだ理由や開始してから今までの実績などをまとめています

 

そもそもWealthNaviって何?

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WealthNaviとはいくつかあるロボアドバイザーと呼ばれるサービスの1つで、

他にもTHEO(テオ)や楽ラップなどのサービスがあります

 

ロボアドバイザーとは、

これまで人の手で行なっていた銘柄の選択、発注、積立、バランス調整などを、

全て自動で行なってくれるサービスです

投資の経験や専門知識は一切不要で、

スマホでいくつかの質問に答えるだけで手軽に資産運用を始めることができます

 

参考にWelthNavi公式の動画を貼っておきます

https://vimeo.com/330711968

 

WealthNaviを選んだ理由

色々と比較してみたところ・・・

始めからこんな事を言ってしまっては元も子もないのですが、

いくつかあるロボアドバイザーのサービスを比較する中で私が思ったのは、

どれも大して変わらないな 

という事です

 

手数料や銘柄の種類などに違いはあるのですが、

そもそもこのロボアドバイザーでの資産運用は、

資産運用における王道の「長期・積立・分散」を基本とした戦略なので、

細かい手数料の違いやどの銘柄を選択するのかの違いは、

長期的にみたら正直そんなに大差ないと思います

 

またロボアドバイザー自体比較的新しいサービスなので、

どこまで比較したところで例えば10年分の実績を比較する、

なんてことはできません

 

何か別のところでどのサービスにするか決める必要があります

 

ロボアドバイザーNo.1の実績

どれも大して変わらないんだったら、

実績が良いサービスに預けようと思ったのが、

WealthNaviを選んだ最初の理由です

 

WealthNaviは運用者だけでなく預かり資産もNo.1のサービスであり、

つまり日本で最も多くの資産を使って運用しているサービスです

 

より多くの資産を使って運用する方がより低いリスクで運用できますので、

その点でも選ぶならWealthNaviかなと思います

 

使っていて気持ちのいいUI/UXデザイン

ロボアドバイザーは基本的に全てスマホ操作だけで完結するサービスです

 

職業柄このようなサービスやアプリのUI/UXを気にしてしまうのですが、

WealthNaviのスマホアプリのデザインは、

シンプルでとても親しみやすく、

且つ操作も分かりやすく使っていて気持ちの良いものでした

 

※アプリやサイトの見た目の事をUI(ユーザーインターフェース)、

UIを通したユーザー体験の事をUX(ユーザーエクスペリエンス)と呼びます

 

せっかく使うなら使ってて気持ちのいいアプリで使いたいので、

ここが優れていたことがWealthNaviを選んだもう一つの理由でした

 

運用期間11ヶ月:これまでの実績を公開

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前置きはこれぐらいにして、ここからは実際の実績をご紹介します

 

私は2019/1/1に30万円を入金してWealthNaviでの資産運用を始めました

当初は毎月3万円を積み立てていましたが、

2019年7月からは積立額を1万円に変更しています

(変更した理由も後ほど詳しく説明します)

 

リスク許容度は最も高い「5」で設定

WealthNaviは6つの質問に答えることでそれぞれの人に合ったリスク許容度をアドバイスしてくれます

そのリスク許容度によって購入する銘柄が変わってくるんですが、

私は最も高い「5」の設定にしています

 

理由については、後ほど詳しく説明します

 

最新の実績

2019/12/7時点の最新の実績がこちらです

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始めたタイミングが良かったからかこれまで一度も元本割れしていません

 

10月以降好調が続いていて、最近では含み益が13%を超える日も多くなっています

 

ちなみに、資産の内訳は以下の通りです

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今月もアメリカ株が引き続き好調です

 

月次での実績

これまでの月次の実績がこちらです

積立 元本 評価額(末日) 運用益 利回
2019年1月 ¥0 ¥300,000 ¥321,220 ¥21,220 7.07%
2019年2月 ¥30,000 ¥330,000 ¥365,292 ¥14,072 4.01%
2019年3月 ¥30,000 ¥360,000 ¥395,805 ¥513 0.13%
2019年4月 ¥30,000 ¥390,000 ¥439,357 ¥13,552 3.18%
2019年5月 ¥30,000 ¥420,000 ¥438,391 -¥30,966 -6.60%
2019年6月 ¥30,000 ¥450,000 ¥490,553 ¥22,162 4.73%
2019年7月 ¥30,000 ¥480,000 ¥521,690 ¥1,137 0.22%
2019年8月 ¥10,000 ¥490,000 ¥516,427 -¥15,263 -2.87%
2019年9月 ¥10,000 ¥500,000 ¥540,415 ¥13,988 2.66%
2019年10月 ¥10,000 ¥510,000 ¥566,169 ¥15,754 2.86%
2019年11月 ¥10,000 ¥520,000 ¥591,801 ¥15,632 2.71%

これまでの11ヶ月間の利回りの平均は1.65%です

 

元本プラス7万円以上の利益が出ています

 

週次での実績

開始から2019/8/2までは週次で実績を確認していましたので、

どのぐらいの上下があるかの参考までに

元本 結果 運用益 評価額差 利回
1/4 ¥300,000 ¥300,407 ¥407 ¥0 0.14%
1/11 ¥300,000 ¥308,163 ¥7,756 ¥407 2.58%
1/18 ¥300,000 ¥311,783 ¥3,620 ¥8,163 1.17%
1/25 ¥300,000 ¥319,150 ¥7,367 ¥11,783 2.36%
2/1 ¥300,000 ¥322,103 ¥2,953 ¥19,150 0.93%
2/8 ¥330,000 ¥351,833 -¥270 ¥22,103 -0.08%
2/15 ¥330,000 ¥357,241 ¥5,408 ¥21,833 1.54%
2/22 ¥330,000 ¥364,652 ¥7,411 ¥27,241 2.07%
3/1 ¥330,000 ¥368,012 ¥3,360 ¥34,652 0.92%
3/8 ¥360,000 ¥389,190 -¥8,822 ¥38,012 -2.22%
3/15 ¥360,000 ¥400,410 ¥11,220 ¥29,190 2.88%
3/22 ¥360,000 ¥390,280 -¥10,130 ¥40,410 -2.53%
3/29 ¥360,000 ¥393,368 ¥3,088 ¥30,280 0.79%
4/5 ¥390,000 ¥438,042 ¥14,674 ¥33,368 3.47%
4/12 ¥390,000 ¥440,520 ¥2,478 ¥48,042 0.57%
4/19 ¥390,000 ¥439,460 -¥1,060 ¥50,520 -0.24%
4/26 ¥390,000 ¥439,350 -¥110 ¥49,460 -0.03%
5/3 ¥390,000 ¥439,766 ¥416 ¥49,350 0.09%
5/10 ¥420,000 ¥453,212 -¥16,554 ¥49,766 -3.52%
5/17 ¥420,000 ¥450,729 -¥2,483 ¥33,212 -0.55%
5/24 ¥420,000 ¥446,691 -¥4,038 ¥30,729 -0.90%
5/31 ¥420,000 ¥440,656 -¥6,035 ¥26,691 -1.35%
6/7 ¥450,000 ¥479,521 ¥8,865 ¥20,656 1.88%
6/14 ¥450,000 ¥480,760 ¥1,239 ¥29,521 0.26%
6/21 ¥450,000 ¥486,871 ¥6,111 ¥30,760 1.27%
6/28 ¥450,000 ¥490,553 ¥3,682 ¥36,871 0.76%
7/5 ¥480,000 ¥527,954 ¥7,401 ¥40,553 1.42%
7/12 ¥480,000 ¥526,026 -¥1,928 ¥47,954 -0.37%
7/19 ¥480,000 ¥521,859 -¥4,167 ¥46,026 -0.79%
7/26 ¥480,000 ¥529,197 ¥7,338 ¥41,859 1.41%
8/2 ¥480,000 ¥506,138 -¥23,059 ¥49,197 -4.36%

1週間で最大プラス¥14,674になっている週もあれば、

マイナス¥23,059の週もあります

 

積立元本に対する評価額は、最大で¥50,520まで膨らんでいますね 

 

設定について

リスク許容度について

WealthNaviでの資産運用は、

資産運用の王道の「長期・積立・分散」を基本に運用しています

また私は基本的に余剰資金で積み立てているので、

最悪の最悪これがなくなっても生活に困りません

 

考え方次第ですが、

それなら私は出来るだけリスクを取った設定にするのがよいと思っています

その分将来的に達成できる目標金額が高くなるからです

ですのでリスク許容度は最も高い「5」にしています

 

ちなみにこちらが私の当初の設定時の将来予想です 

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30年かけて積み立てる元本の1,109万円に対して、

3,778万円以上になる確率が30%とのことです

 

30年後が楽しみですw

 

積立額を3万円→1万円に変更

毎月の積立額は3万円で運用を始めたWealthNaviでしたが、

自動で全て行なってもらえるため、

良くも悪くも自分でやれることが少なく、段々と物足りなくなってきました

 

加えて私はほぼ同じような種類の投資を401Kで行なっており、

そちらは給与天引きで毎月2.5万積み立てていることもあり、

もう少し自分で主体的に取り組める投資に資金を充てたいと思うようになりました

 

そこで半年経ったところで積立額を3万円から1万円に変更しました

(ちなみに私はその分の資金2万円を、暗号資産の積立に充てています)

 

  

まとめ:WealthNaviは初心者にオススメ!

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投資について何をしたらいいか分からない人は、

まずは第一歩を踏み出してみることが何より大事だと思います

 

投資経験ゼロで知識も一切ない投資素人の私でも、

簡単に手軽に始めることができた投資がWealthNaviです

 

何をどう取り組んだらいいか悩んでいる人は、

まずはWealthNaviを始めてみるのがオススメです!

 

www.wealthnavi.com

 

取り組んでみて少し物足りないなとか、

もう少し自分でも主体的に取り組んでみたいなと感じた方は、

その次は「トラリピ」に取り組んでみるのがオススメです

 

トラリピについては、こちらにまとめましたので、

興味があれば見てみてください

salary-fudousan.hatenablog.com